“聰明的資金”為什么都如此看重ESG

 

保險資金作為長期資金，在ESG投資方面也進行了一些探索，近年來險資綠色投資的力度持續加大，方式也日趨多元。作為一種投資理念，ESG投資除了要求投資人追求投資本身的經濟效益以外，還要關注投資活動及其所投資產的環境和社會影響，這一理念與創新、協調、綠色、開放、共享的新發展理念十分契合，可以說ESG投資為保險資金的長期發展理念提供了基本的遵循。

 

 

據銀保監會保險資金運用監管部主任袁序成介紹，保險資金通過私募的股權基金、產業基金、政府和社會資本的合作等方式，直接參與了許多能源、環保、水務等領域的綠色項目的投資建設，并通過綠色債券投資、資管產品投資等方式進一步支持綠色的投資與發展。

 

 

截至2021年8月底，保險資金實體投資項目中涉及綠色產業的債權投資計劃登記（注冊）規模達10601.76億元。其中，直接投向的重點領域包括交通3306.22億元、能源3211.05億元、水利695.04億元、市政設施564.61億元。保險資金以股權投資計劃形式進行綠色投資的登記（注冊）規模為114億元，其中直接投向環保企業股權14億元、投向清潔能源企業100億元。

 

 

此外，保險資管公司也在ESG投資、ESG產品創新方面做了一些積極的嘗試。保險資產管理公司在長期管理保險資金的過程中，培育了良好的長期金融資產創設能力，通過債權投資計劃、股權投資計劃等方式為保險資金、企業年金等長期資金踐行ESG投資理念，為包括綠色產業在內的實體經濟對接穩定資金來源提供了有力支持。

 

 

據了解，中國人壽、中國平安、陽光保險、泰康資產、光大永明資產等保險機構在責任投資、ESG投資等方面積極響應，并探索創新創設ESG保險資管產品。例如，國壽資產根據不同的投資品種，分別制定相應的正面清單和負面清單，推出了保險資管業內的第一只ESG債券指數產品和ESG精選1號保險資管產品；泰康資產在企業長期估值預測過程中納入ESG因素，為投資提供更加充分的決策支持；平安資產在內部投資決策系統內上線碳中和模塊，以更好地捕捉綠色債券相關投資機會。