聚焦國有六大行“綠色金融”：信貸規?！昂G量”持續攀升，創新推出ESG等主題產品

 

　　在綠色信貸規模持續攀升的同時，國有六大行亦在逐步探索多元化多層次綠色投融資產品體系，不斷豐富綠色金融工具箱。

 

　　綠色債券方面，工商銀行通過香港、新加坡及倫敦三家境外分行成功發行等值17.4億美元的全球多幣種“碳中和”主題境外綠色債券，進一步拓寬綠色金融的國際化融資渠道；農業銀行則積極承銷發行綠色債券，開展綠色債券投資，截至2024年6月末，該行自營綠色債券投資規模為1491.3億元，較上年末增長3.3%；中國銀行上半年承銷境內綠色債券發行規模983.70億元，居中資同業第一，承銷境外綠色債券發行規模91.77億美元。

 

　　建設銀行聚焦綠色低碳轉型投融需求，上半年參與承銷境內外綠色及可持續發展債券37期，發行規模折合人民幣約594.94億元。其中，參與承銷綠色非金融企業債務融資工具20期，承銷規模58.44億元，帶動發行規模201.66億元；參與承銷綠色及可持續發展境外債12期，發行規模折合人民幣約288.28億元；參與承銷綠色金融債5期，發行規模約105億元。

 

　　交通銀行積極應用國際綠色金融標準，成功發行符合中歐《可持續金融共同分類目錄》的綠色金融債券50億元，自2016年以來累計發行綠色金融債券1150億元；郵儲銀行根據《可持續金融共同分類目錄》，配合打造符合國際標準、領先國內市場的綠債指數基金，助力境內綠債市場發展。

 

　　此外，在產品服務上，農業銀行上半年運用綠色銀團貸款、綠色并購貸款、綠色資產證券化等投行產品服務，為綠色行業及客戶提供融資超2100億元，同比增長30%，重點支持清潔能源、污染防治、綠色產業升級等領域。

 

　　中國銀行副行長張小東在今年上半年業績發布會上表示，在綠色金融方面，中國銀行持續做好產品服務創新，豐富綠色保險、綠色股權融資、綠色租賃、綠色資管等產品服務，提升綜合化綠色服務規模。深化綠色金融國際合作，積極參加聯合國氣候變化大會、聯合國生物多樣性大會等國際會議，參與國際綠色金融標準制定。

 

　　事實上，除了銀行本身，銀行旗下子公司亦為綠色產品體系多元化發展而發力。比如，農業銀行旗下的農銀金租制定綠色租賃發展規劃，把環境、社會和治理要求納入全面風險管理體系，截至2024年6月末，綠色租賃資產余額693.55億元；農銀人壽綜合運用股票、股權、債券等金融工具，直接或間接參與水電、光電、新材料等投資，上半年新增綠色相關投資1.6億元；農銀投資將綠色低碳作為重點領域，推動ESG理念融入投資流程，積極打造綠色債轉股投資品牌，截至2024年6月末，自有資金綠色投資余額409.2億元，占公司債轉股投資余額的36.3%。

 

　　隨著“雙碳”戰略的持續推進，ESG理念重要性愈發凸顯，大行作為國內ESG發展的先行者和領跑者，在ESG領域發揮重要作用。

 

　　從上半年表現看，工商銀行承銷各類ESG債券66只，為發行人募集資金2411.63億元；農業銀行旗下農銀理財持續推出ESG主題理財產品，上半年新發行ESG主題理財產品20只；交通銀行旗下交銀理財通過發行ESG綠色相關主題產品、債券投資等引導更多社會資金流向綠色、低碳領域，上半年ESG綠色相關主題產品余額合計131.61億元，產品形態包括封閉式與開放式產品，同時ESG綠色相關債券投資余額164.14億元，較上年末增長20.67%；郵儲銀行創新提出“ESG+氣候+保險”綜合貸款模式，發放全國首筆“ESG氣候金融貸”。

 

　　建設銀行副行長王兵在上半年業績發布會上表示，近幾年來，建行完整、準確、全面地貫徹新發展理念，堅定不移地推進高質量發展，將ESG要素全面融入了我行戰略管理和經營管理，有效統籌經濟效益、社會效益和生態效益，帶動當期業績增長和長期可持續發展。下一步會將ESG工作與做好五篇大文章有機結合，對標最新監管導向和政策要求，前瞻部署ESG數據基礎和碳排放信息系統建設。