上海綠色金融發展駛入快車道

近年來，隨著“雙碳”目標的提出和綠色發展的深入推進，上海積極構建綠色金融體系，探索轉型金融發展路徑，推動經濟社會全面綠色低碳轉型。建設國際綠色金融樞紐是打造國際金融中心的重要內容，上海正加速推進國際綠色金融樞紐建設工作，為全球綠色轉型提供金融支持。

 

推動綠色金融的良性發展，對于助力實體經濟向綠色轉型以及促進金融行業的高質量進步具有關鍵作用。國家金融監督管理總局最新發布的《關于銀行業保險業做好金融“五篇大文章”的指導意見》，明確指出聚焦“雙碳”目標，健全綠色金融體系。其中，要引導銀行保險機構積極支持重點行業和領域節能、減污、降碳、增綠、防災，豐富綠色金融產品和服務。

 

創新體制機制，引領綠色金融發展

 

為推動綠色金融發展，上海各銀行近年來金融部門持續開展探索，目前已在綠色金融標準體系建設、激勵約束機制、政策支持等方面取得了積極成效。

 

浦發銀行上海分行作為轄內綠色金融排頭兵，積極參與地方綠色金融標準體系機制建設，配合政府推動制定上海本地綠色企業和綠色項目標準、完善綠色低碳項目貸款統計標準，并探索開展轉型金融、碳金融、氣候投融資、生物多樣性融資等前沿領域融資標準的制定和統計體系。

 

交通銀行上海市分行牽頭制訂并深度參與了《上海市轉型金融目錄(試行)》水上運輸業部分，并成功落地上海市水上運輸業首筆轉型金融貸款，為傳統碳密集型行業穩妥有序降碳、推動轉型金融與綠色金融協同發展提供了重要支持。該行將以此為契機，加快轉型金融服務方案的設計及落地，助力碳密集行業加快轉型，服務上海經濟社會全面綠色低碳轉型。

 

江蘇銀行上海分行積極參與長三角一體化綠色金融發展，加入“長三角生態綠色一體化示范區金融同城化服務創新發展聯盟”，持續推動綠色金融產品創新、復制和推廣，助力建設上海國際綠色金融樞紐。該行深入貫徹國家“碳達峰、碳中和”發展戰略，建立綠色金融服務專班，統籌協調全行綠色金融工作，不斷加大資源投入，強化長三角綠色生態一體化發展示范區首家綠色支行青浦支行的示范引領作用。

 

農業銀行上海市分行積極貫徹中央金融工作會議精神，人民銀行等七部門印發的《關于進一步強化金融支持綠色低碳發展的指導意見》文件精神，成功落地了上海市涂料行業首筆轉型金融貸款，助力企業實現低碳綠色轉型。該行將以本次轉型金融貸款投放為契機，繼續深化構建綠色金融業務體系，持續創新綠色金融產品和服務，為致力于綠色低碳發展的企業提供一站式、全天候、多功能的綜合金融服務。

 

豐富產品服務，助力綠色產業發展

 

“綠色金融要乘勢而上、先立后破，促進經濟社會發展全面綠色轉型。”國家金融監管總局相關負責人表示，其中的重點工作是豐富綠色金融產品和服務。

 

中國銀行上海市分行建立六位一體綠色金融服務體系，先后推出“中銀E商通”、碳配額質押貸款、綠色供應鏈、綠色租賃、綠色存款等產品和服務，以及滬上首單可持續發展掛鉤債券、全國首單綠色個人汽車抵押貸款資產支持證券、全國首單“保障性租賃住房+碳中和”雙標簽綠色債券等首創性產品。

 

浦發銀行上海分行創新綠色金融產品體系，支持各區域特色綠色信貸創新業務和“雙碳”重點投向領域業務。該行還推出轉型貸款，助力傳統高碳行業綠色轉型，構建“綠色+轉型”服務模式，推動綠色金融和轉型金融雙軌并行，助力上海綠色低碳產業發展。

 

交通銀行上海市分行推出可持續發展掛鉤貸款產品，將降碳目標與貸款利率掛鉤，支持企業實現船舶能源運輸過程的綠色無害化。此外，該行還為屋頂分布式光伏發電項目推出批量打包授信審批模式，提升項目審批效率，并為大型火電項目提供近 75 億元銀團貸款支持，助力煤電行業清潔高效有序發展。

 

江蘇銀行上海分行創新打造分布式光伏項目貸款方案，支持企業建設屋頂分布式光伏發電項目，幫助企業降低用電成本。推出“ESG惠利貸”等掛鉤類轉型金融產品，以轉型金融框架指引業務發展，推動綠色金融和轉型金融雙軌并行。同時，該行還推出了以碳減排指標(CCER)作為質押物的貸款產品，有效解決了中小企業的融資難題，并加快構建覆蓋清潔能源全產業鏈的金融服務體系。

 

加強協同合作，構建綠色金融生態圈

 

健全綠色金融體系，需要發揮合力。5月召開的綠色金融服務美麗中國建設工作座談會上，明確提出金融管理部門、生態環境部門、金融機構和有關企業要加強跨部門、跨領域協同合作，加強統籌謀劃，進一步強化頂層設計。

 

作為獨家合作銀行，中國銀行上海市分行持續支持政府綠色賬戶項目工作，打造業內首張垃圾分類+低碳概念借記卡，鼓勵用戶低碳生活。中行全力支持上海“綠色消費季”，加快與頭部新能源汽車廠商合作，提供購車分期、電池租賃分期、電樁分期等零售消費分期業務，將綠色生活、綠色發展理念傳遞向萬千家庭。

 

浦發銀行上海分行積極打造“綠色朋友圈”，通過黨建搭建平臺、樹立品牌，加大宣傳新發展理念，聚焦綠色金融支持經濟社會綠色發展主題，匯集各方友好因素，牽頭推動形成協同效應，以綠色金融的持續、繁榮發展助推構建新發展格局、助推社會經濟高質量發展。2023年，該行與申能集團簽署黨建共建協議，共同深耕長三角綠色發展領域，傳播綠色發展領域理念，提升綠色金融協同服務能力，服務更多的長三角區域綠色領域客戶，切實推進長三角綠色金融工作服務實體經濟。

 

自身節能降耗轉型，踐行綠色發展理念

 

通過綠色運營、節能降耗等手段，上海各銀行積極踐行綠色發展理念，持續降低自身發展對環境的影響。

 

中國銀行上海市分行開展碳盤查工作，降低能耗，并打造“中銀云管家”客戶服務與交易平臺，減少紙質文件使用。此外，該行還推進網點綠色低碳建設運營，打造綠色建設標桿網點；浦發銀行上海分行建設三家“碳中和”網點，踐行企業綠色運營，并引導員工綠色行為，簽署《節能減排倡議書》；交通銀行上海市分行積極探索集團標志性建筑“碳中和”工作，推進網點綠色低碳建設運營。

 

在碳達峰、碳中和目標指引下，我國大力推進綠色發展。上海各大銀行以綠色金融產品和服務為抓手，以穩步有序、精準直達的方式加速落地相關項目，支持綠色低碳轉型發展，取得了初步成效。未來，上海各銀行將繼續堅持綠色發展理念，創新綠色金融產品和服務，助力上海國際綠色金融樞紐建設和“雙碳”目標實現。