湖州建設銀行首創“ESG可持續發展貸”

建行湖州分行首筆1500萬元“ESG可持續發展貸”日前落地某電纜企業。

據悉，經雙方協商，簽署ESG掛鉤可持續發展協議，為達到績效目標獲得優惠利率，企業主動節能減排，提升自身ESG表現，綠色轉型發展成效顯著。

“對公客戶ESG評級工具，是我們分行充分融合行內外業務專家和ESG專家經驗，基于我國基本國情和‘雙碳’政策趨勢，構建兼顧國際標準和中國特色的評價指標體系，由系統自動生成客戶ESG評價結果，能夠科學評價客戶的可持續發展能力。”據建行湖州分行介紹，作為建行唯一總行級綠色金融示范分行、試驗基地，今年以來，該行發揮金融科技優勢，充分運用對公客戶ESG評級工具，對金融工具與企業可持續發展目標相掛鉤的模式開展探索，提升大數據自動化應用深度，建立企業自主轉向可持續發展目標的激勵機制，創新推出全國建行系統首個“ESG可持續發展貸”，在可持續發展融資領域創下先河，體現了銀行服務實體經濟、推動綠色低碳發展的責任擔當。

“ESG可持續發展貸”，創新設計了貸款利率與企業可持續發展績效指標達標情況動態掛鉤的價格調節機制。當借款人達成或未達成雙發約定的可持續發展績效目標時，觸發可持續利率調整條款，以正反雙向的激勵措施，調動企業主動提升ESG管理能力積極性。根據不同客戶ESG評級工作結果，提供綠色金融的差異化服務。不同客戶可按照ESG評分、評級結果和較行業平均值對比情況等多種不同的維度，設定不同的可持續發展績效目標，主要分為ESG領跑目標和ESG提升目標。解決了不同行業、不同規模企業，在可持續發展與企業經濟效益持續增長之間的選擇難題。

該產品成功上線后，建行湖州分行下轄各支行快速響應，梳理轄內目標客戶，重點走訪，精準對接。截至今年9月底，該行已累計投放ESG可持續發展貸7戶7.86億元。