“碳”路先鋒：商業銀行“氣候管理”的成果與挑戰

 

　　據測算，我國實現碳中和愿景總資金需求規模將達約139萬億元，年均需求約3.5萬億元。為撬動更多資金投向應對氣候變化領域，近年來，我國在氣候投融資領域持續快速發展。各級生態環境主管部門、金融管理部門積極組織推動，出臺了一系列指導意見和工作方案，從政策層面對應對氣候變化的資金籌措、風險管控等進行全面部署，并正式啟動了氣候投融資試點工作。

 

　　金融機構是推動氣候投融資、引導社會資本流向應對氣候變化領域的關鍵力量。3月份，中國人民銀行與國家發展改革委、生態環境部等聯合印發的《關于進一步強化金融支持綠色低碳發展的指導意見》提出，探索建立氣候友好型投融資體制機制。生態環境部也明確提出，鼓勵試點地方加快培育氣候友好型金融機構。

 

　　成為氣候友好型金融機構，商業銀行不僅要在投融資活動及提供資金支持方面著力，在經營活動中采取節能降碳措施并加強日常節能倡導；在風險管理活動中，積極應用涵蓋ESG評級、貸后監測、評級預警等功能的ESG風險管理系統，開展氣候風險管理評估；積極進行氣候信息披露等，共同構成一套系統性工程。

 

　　在盤古智庫高級研究員吳琦看來，獲評氣候友好型金融機構的商業銀行在這幾個方面值得肯定和學習：一是將應對氣候變化提升到戰略高度，特別是將其納入公司治理，建立了有效的組織架構和管理機制；二是在具體經營活動中，堅持長期主義，切實將應對氣候變化融入投融資、經營、風險管理等經營管理全過程；三是高度重視企業社會責任，積極踐行“雙碳”目標并支持相關的項目和企業。

 

　　從金融機構角度來看，成為氣候友好型金融機構也具有重要意義和積極影響。在曾剛看來，這不僅有利于銀行自身的轉型發展，提升銀行品牌形象和市場認可度，獲得更多優質客戶和投資者青睞，還能夠幫助銀行更好地防范和管理氣候相關風險，為實現“雙碳”目標貢獻金融力量。

 

將“沒有先例”做出成功案例

 

　　根據專委會評價標準，氣候友好型金融機構是圍繞應對氣候變化行動，積極開展氣候投融資業務，將應對氣候變化納入公司治理、投融資活動、經營活動、風險管理以及社會影響等五個方面并滿足相關要求的金融機構。

 

　　此次獲評“氣候友好型銀行業金融機構”的6家銀行在相關領域均進行了豐富的探索實踐，形成了各自的建設成果。

 

　　光大銀行南京分行遵循“先立后破”的原則，將創新業務模式作為綠色金融高質量發展的重要措施，不斷破除思維局限和路徑依賴，優化布局、調整結構，先后落地系統內乃至全國多個“首單”。例如2023年該分行落地全國首單收費收益權資產支持商業票據、光大銀行首筆可持續發展掛鉤貸款等；今年1月份又成功發放江蘇省首筆“水權貸”；并首創性地將“綠色評價因子”引入銀行信貸風控模型等。

 

　　恒豐銀行北京分行依據總行氣候戰略目標，積極進行產品服務創新并開展氣候投融資業務，在綠色信貸、綠色債券業務方面取得突破。據介紹，該分行近幾年綠色貸款增速保持在10%以上，截至2023年末對公綠色信貸存量余額人民幣28.93億元，持項目類型更加多元化，主要投向太陽能項目、綠色貿易融資項目等。2023年，該分行綠色信貸支持項目預計可實現減排二氧化碳299萬噸、二氧化硫5228噸、氮氧化物4122噸、煙塵6897噸。

 

　　興業銀行西安分行積極探索氣候投融資新路徑，深度參與到“全國首批氣候投融資試點城市”——西咸新區的氣候投融資政策研究、環境信息披露、綠色金融體系建設等關鍵環節，為新區提供了規?；G色資產的融資支持，推動了碳減排掛鉤貸款、CCER開發掛鉤貸款、EOD模式貸款、塑料品廢舊資源再生利用掛鉤貸款等一系列綠色創新合作模式的落地實施。該分行還與西咸新區共同構建區域綠色產業鏈，促進資金和技術雙向流轉，推動綠色產業升級和可持續發展。

 

　　“將‘沒有先例’做出成功案例，‘普遍在做’的力爭更好更快。”光大銀行南京分行相關負責人告訴記者，商業銀行將以綠色轉型與金融發展一體共贏為方向，積極應對氣候變化，努力為因地制宜發展新質生產力注入更多綠色內涵。